日狗，我被反洗钱调查了！

招行最近冻了很多储蓄卡，，，包括POS机结算款频繁的，，

交行了解一下

近期接触了几个案例，招行的很多公司业务真是一泡污。

平安你400搬个砖就够了，信用卡5w 10w养起来很快，还有个车友卡。8.8折。
工行卡主要也是积分换油卡。而且工行私行客户贷款比较容易。
招行的金葵花 钻卡 私行都得银行渠道购买理财或者存款达到50 500 1000才认可
平安 工行都认可第三方 ，包括p2p托管 私募股票这些。
直接找网点负责人谈。走个帐，放一两周。把卡申请好就可以逐步撤了。工行后期的一些贷款 和资格认可比较有优势。毕竟是合规还有风控比较牛逼的宇宙行。

招行最近因为资金外逃这块被国家约谈了的。但是就不良信贷还有存款额度，还是比较不错。
业务方面一直都还挺好

地方差异吧
对外收付汇方面真是被中行吊打

所以，对公账户都不敢往私人账户上打钱啊。

经典白表示鸭梨不大，话说招行给你的额度怎么那么抠，都百夫长了才11w？

对外收汇方面, 我都对比过, 都差不多
基本上, 你收美元, 就是钱汇到你开户银行美国的中转行, 再中转到你开户银行
发达国家都是隔一天到账, 美国地区第二天到
我现在准备迪拜开户了

外汇你不提供资料，20个工作日后招行会原路退回，5000美元以上严查。
而且跟我说的是日流水要到100万美元，我说没有，然后他说少点也行，但是不能少太多，500万人民币总要的。
网银这块招行有不少优势，我现在换其他的网银一坨屎，要装了四五个ie插件还动不动就出错没有响应

以前对招行印象还不错，怎么搞的，不过我钱少倒不担心

肉身去开没这条件。国内见证开户招行是钻石金葵花，也就是500W。

你说的常规事项
我工作中遇到的都是非常规事项，这就体现出银行实力差距了。同样交易同样的钱，中行能收能搞定外管局，招行不行，这就是业务能力差距。

太高端，从来没遇到过，不过现在听说有一个业务，从台湾开户投资海外市场，好像还免税，知道这个路径吗？

我招行之前临额是18万6，6月开始没有了，客户经理说总行通知要取消一部份高危客户的临时额度，喷了

钻石卡没事？真的假的

招行可以手机端/网银申报结汇, 中行还得去柜台

一直在用招行收美金, 暂时还没有问题

那销就销吧，无所谓吧

经典白怎么花积分？也没什么好花的地方吧

刚冻的时候业务经理因为周末没查也是和我说一般就是一张卡 其他卡不受影响
现在是户下两张卡都冻结了
你说主动销户重新办 不会直接就办不了了吧

炫富吗

因为洗钱嫌疑被强制关户 一般银行会关户后再拉黑名单 再开户别想了

我前阵子也是被招行反洗钱调查，和外汇无关的，我问原因就是和特定的几个账户频繁往来还有大量第三方支付，被招行反洗钱系统盯上，怀疑我用个人账户做公司资金往来或者网络赌博之类的，反洗钱系统是自动侦测的，一旦账户可疑他们会人工电话调查核实的，一般你如实回答都问题，问题是垃圾招行的员工摸鱼，在银行内部系统强行标记说我多次据接电话联系不上我(此期间业务员还各种致电推销升级卡)，直接冻结非柜面业务。碰到这情况可以去分行申诉解冻的，我已经解冻成功了，提供了 情况说明 可疑流水的说明等资料

Posted by: HUAWEI MHA-AL00
百夫长白金6万，瑟瑟发抖不敢说话

没关系的可以办，我就帮我们老板娘处理过这些事情，不受影响。
她的卡春节前就被冻结了。

喷了 这是 可以无理由 抄家啊.

艹TM招商银行，当年信用卡掉了，打热线电话去挂失+补发，TM说要收60元手续费，艹，老子大把信用卡，立马注销了。过了三天，客官打电话过来问注销原因，我就直说收费老子不用你家的，客服说那个接线员是临时工，我就呵呵了……

第一次听说信用卡补卡要手续费

民生银行的手机app挺好用的

ae白金卡投诉的全部黑屋。

白金卡免费
金卡和普卡都要收费的

记得刚毕业那会就用招商银行卡了，那时候信用卡绝对是普卡，补卡不要钱的

那会信用卡好稀罕，银行巴不得你多刷。另外如果你在招行有存款，给网点负责人说一声就是了