日狗，我被反洗钱调查了！

前天，我发现我招行金葵花卡不能转账了，业务经理周末不上班
到了今天，早上给我电话，说是总行冻结了我的账户，因为涉嫌洗钱，但是是总行发起的所以支行查不到信息
到了下午，给我电话，说从总行拿到基本的反馈信息，和我个人账户无关，但是我账户和其他往来资金的某账户，因为洗钱被调查，我算是附带伤害
22号之前出调查结果，如果期间有要求提供资料证明，要配合，而且出现这种情况，说明问题就不大，但是如果没有这种要求，最终结果有可能会强制销户
我听完就懵逼了，麻蛋这么多年用户说销户就销户啊！后来下午拿“招商银行 反洗钱“做关键字，搜索出来就一些信息引起我的注意
1：2018招商银行总行面向全球招聘反洗钱高端人才公告
2：招行屡次因为反洗钱被上面罚款
然后用“一卡通 销户/小卡”查到的有效信息是：
1，香港账户强制销户很常见,频繁外币入账就容易被盯上，
2，一卡通大陆账户强制销户无相关有效信息
3，招商银行去年外汇监管排名倒数第三
所以我个人推测，招行这两年因为被反洗钱罚款罚怕了（罚款新闻，和高薪聘反洗钱人才），提高了敏感度，导致我现在处于这样一个可能被强制销户的地步
因为我问其他银行还能开户么，客户经理回答我完全没问题，行内调查，和他行无关，加上我最近申请平安银行百夫长卡都顺利下卡，所以我觉得我的征信应该没问题的
那我就有以下问题
1：有业内给我支支招能有什么方案解决解决么，因为毕竟招行这么多年用着还是挺好，真心方便，尤其手机银行，所以能不销户最好
2：前段时间因为招行擅自更新高端信用卡权益，我投诉到银监会去了，虽然最后不了了之，但是我觉得是不是招行把我拉黑名单了搞这么一出，但是我信用卡部门的朋友和我再三确认说可能性不大
因为信用卡，储蓄卡完全两个部门，不搭嘎！有没有业内来解惑一下！
3：我的招行百夫长一直有固额11w，临额13w，投诉银监后，突然某天临额关掉，然后其他相关额度的功能也关掉了，这个是不是打击报复进黑名单了有没有业内给说说
不过这个倒是小事情，本来我的金葵花经理就说让我搬个100w的砖进来帮我去提升固额，结果我还没操作就出现在这个状况了
4：最差打算，销户，倒也无所谓，此处不留爷自有留爷处，各位给推荐个好用的银行呗，尤其手机银行方便，靠谱点的

这是我信用卡额度部分的异常 虽然倒无什么大问题 这两天还在刷刷刷呢 有业内给说说这会是投诉银监的打击报复么

告丫挺的，死磕到底

告丫比

我招行香港账户去年就被通知了, 之后每次有钱进出都要填表审核
春节前跟我说说是最后期限, 我拖着没去办, 几个月前在登录网银发现被冻结......除非你主动提出申请注销, 那给你一个星期把余额转出去, 否则不给你解锁
但是, 如果我不主动注销签字, 他仍然无法单方面注销我, 反正现在就僵在那里...
分行没有权限, 但是陆家嘴那里是查得到的, 我去过, 但是陆家嘴说法也是这是总行统一要求......其实也不是不能解锁, 最后要我存500万...

招商银行就是个傻逼，我妈单位非要把工资打这傻逼银行上，否则我们家都懒得近这傻逼银行门，长期就一台自助机，人家工商银行都快二十台了

香港账户涉及外汇交易 这个倒是还能理解
我大陆一卡通啊！日狗
年初的时候摩根大通us还是hk因为劳务费给我转过美金，也就2k多刀，当时要我提交各种资料，说是国家什么什么监管政策，被我怼回去了，我说你要我资料可以的，请先提交国家相关监管政策给我看下，明文规定境外划账要提供资料的政策，来回拉锯战几次，后来大概觉得理亏毕竟才2k多刀，监管个毛线，说数额少就免手续入帐了！不知道是不是记仇了！老实讲，我刚才还在想着，要么明天和业务经理说说搬点砖进去存着给通融一下！果然这个套路

都是tg的锅。
怪不得钱都想往外跑，tg这么瞎搞谁不想跑。

工行ATM最强，系统速度比交行快三倍亲测

正常，这年头被招行冻过的大客户多的是。
一般先冻你的网银，柜面还是可以办业务的。唯一的支招就是在柜面先人工把钱转出去，销户另开户。不销户要等证明解冻是基本不可能的。
这个一般只针对某个账户的，同一个银行多个账户的话，其他账户不受影响。另外你还是和银行关系不够好，有些银行是可以对VVIP客户类似情况做拦截的，不至于发生这种惊喜。

真大户

所以洗钱不是贪官的专利
普通人也要洗钱啊

任何他们看不惯的东西都是洗钱

反洗钱都是大数据模型，系统每天上传交易数据。大额和频繁都会作为系统报告提交的

我每个月都有几千美金从香港公司转到我招行一卡通美金账户，就是正常申报，写的咨询费，目前为止还好啊。没出过什么幺蛾子。被你这么一说搞得我怕怕的。

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投诉到银监是先转给银行处理

有钱人。。

销户里面的资金会还给你吗？还是就没收了？我在他们行一年取几千万现金，他们也这么吓唬过我，我现在都不敢去他们行取现了

我的香港招行只出不进 渣打只进不出

很多人没搞明白，你没洗钱不意味着你帐户不被封
只要你的帐户与“有问题帐户”发生一次交易，就会上名单，很多人都是这样被封的。

认为你异常刷卡，小黑屋了

窝草，央行发神经啊

这是正常的
接触比特币的时候 这点被宣传者反复提起 银行里的钱不是你的 要没收冻结 都是别人决定的

目前观察下来他们说的没错

难怪连洪门致公党都要自己搞比特币了，银行太霸道了。

楼主也混基客茶馆？

这是闪光弹

系统一般是先冻结网银，然后你可以柜面处理剩余资金。通常情况下不会一上来就冻结账户的，等你转完再销户。

算了下你得花多少时间啊……

我上周取30万花了40分钟，喷了

存四大行呗，前阵子兴业银行也查得勤，身边有人就被查了。现在招行也搞了。。。

最近招行对高消费/高积分余额的用户集体打击了一波，我的百夫长除了固额外的所有临额分期也都被关了

四大行更严格啊

我哥的银行账户里面十万块，银行婊子说都没说就直接冻结了，最操他妈的就是到长沙总行问了一圈，还必须本人到北京去处理，怎么处理没一个行里的知道。这十万就这么被银行给抢了，那张卡还只是正常的流水……

本帖最后由 ps2xboxngc 于 2018-6-5 09:08 通过手机版编辑

大屁股那么多卡随便转一张不就行了。取现是慢的。

招商很小心眼的，反正我和它互相拉黑吧！

招行SB，准备用工行了

都是可以追查的
除非你取现 或者购买实体商品

别折腾了大兄弟，赶紧把钱取出来注销掉吧，你以为你是谁？鹅而已！折腾完说不定哪天又整你了！换家银行还是一条好汉…

对付贾我婷这种人 反洗钱就吃屎了

你想的太简单了啊兄弟……

再说一般人也不会有太多银行卡

我可以很负责地说，至少目前不追查的。
大家也别想得太多，这些都是系统自动识别的，最近系统更新了以后确实杀了不少大客户。

我这边厂里几个鬼佬客户在我朝的办事处（皮包办公室）都分别请了一两个国内跟单的，合集六个人

但是鬼佬客户在我朝又没有开马甲公司，给上面六个跟单发的工资是美刀

那这美刀怎么收呢，我只能说是一个非常有创造力的曲线救国的办法

我厂在HK有马甲公司，开了马甲账户收美刀加工费，客户到了月底结账就一并把跟单的工资连加工费打过来，我这边的财务再把钱弄成rmb转回国内给他们发工资

这里国际倒爷多，我也想听一下你们的手段，灰色的也大丈夫

搭车问问现在香港开户去哪个行，去招行一问开口就是500w，我ctmd...

工行积分有什么隐形福利？

这又扯淡了
能没收你钱的只能是tg轮不到银行谢谢
你不肉身翻 墙都躲不过去

当然换
现在冻结也只是冻结网银 柜面不冻

还有20万积分
下了平安百夫长白金，直接就给了12w额度，打算平安私行搬点砖进去提升下额度跟招行干到底，不刷一分钱每年只用权益，积分花完再销卡！

我有个卡之前被冻结，流水也就6，700w，现金从没超过100w过

招行现在新政策每年封顶兑换5W里程/酒店积分

换个经典白慢慢花积分吧，我明年把分转SPG用光了也改经典白，一分不给招行贡献了

已经收紧了，工行是要排队，民生是5万但是现在很多不给过。

民生五万存款办理
工商银行我忘记了
中国银行二十万存款办理