【职业发展】电工在金融行业如何发展？

已经创业快两年了，现在在朋友的投资公司，公司就三个人，管理几千万美金的投资，从收入的角度看可以满足个人需求，但是我们公司一点都不专业。三个人两个IT背景，一个金融专业的新人，所有事情都是摸着石头过河，战战兢兢。过去两年混混沌沌赚钱，算是运气很好。

我自己是很想在专业上不断精进的，我觉得掌握知识技能本身有时也比赚钱更有成就感。很想有机会成为真正的投资专业人士。我觉得任何事情什么时候开始都不算晚，现在才40不到，想再拼一把。

在职业投资者这条道路上，我是这么度过这两年的：最开始是纯IT的定位，给公司开发资产、投资管理工具。搞了三个多月，放弃了，因为买现成的更好用而且更省钱，我自己现在只做一些小工具。然后是想做量化交易，这个是电工团队很容易想到的方向，所以看了一本书，一个视频教程没看完就开始干了，选的是比特币量化投资的方向，量化没搞明白，但是买了大量比特币赶上一大波行情赚了不少。至今还没搞明白量化策略怎么做才能稳定盈利，老板看此路太难放弃了。然后我们进入了半年的寻找方向的时期，我们每天讨论应该构建一个怎样的交易系统、如何构建。这个过程公司三个人分别阅读经典、看vlog，爬文章，寻找方向。我最终觉得以资产配置为核心的被动投资策略比较适合我。我的长期计划是先从一个简单易操作同时有经过历史数据验证的资产配置方案入手，再逐步优化它。优化的方向是一是精选个股代替指数ETF，二是通过对周期的把握动态调整资产配置。但是我老板比较喜欢价值投资，他的思路是根据对股市周期的判断确定股票仓位，其它资金买固定收益产品。股票方面挑选我们看好的行业的成长股，然后研究估值，在合理价格买入并长期持有。他是比较喜欢研究公司和行业的。最终，当然是采用老板的方向，毕竟钱是他的。我自己撤出了大部分投资，自己搞自己的资产配置。在公司，我主要负责数据分析，包括公司投资数据的分析管理，定期出报表，我们是把我们的投资当基金在管理的，各种KPI报表由我负责。我也分析我们投资标的的数据分析，从财务到业务。现在的工作是老板每个月确定一些要研究的公司，然后分配给我们三个人，然后大家交流自己的研究成果，最终集体做投资决策。我还是挺喜欢这个工作的，因为我个人投资也到了逐步用个股取代指数ETF以期跑赢大盘的阶段，所以公司发现的好公司我也会买入，取代一部分指数ETF的仓位。当然，按我的标准，我还没找到有把握跑赢大盘的个股，所以我的持仓仍然是100%ETF，但是看好的一些公司我买一点期权玩玩。

对于后续的职业发展，现在有点迷茫。我挺想进专业的金融公司进一步学习的，毕竟自己闭门造车比跟高手学习慢多了。但是我这种没有专业背景的又怕没人要。不知道系统学习一些专业知识考些证书有帮助吗？去大学拿个相关学位有用吗？或者先进金融行业IT、数据分析岗位再说？ 当然，继续现在的工作然后自学投资也没有问题。就是没人带路有点迷茫，大牛们推荐一些必读经典？我是实战派，我最需要对实战帮助很大且符合我方向的书，毕竟我是投入真金白银在实践的。 iOS fly ~

佩服！

考个CFA就行了，学校里也就学到这些，学不到怎么100%赚钱的模型的

大哥干脆我考个cpa证给你打工去吧

主要是想怎样才能进专业金融公司跟高手混。

我去研究下招聘要求，也希望行业大佬能说说。 iOS fly ~

专业金融公司业务范围太大了，感觉符合你的目的的就是对应国内的公募基金吧。。或者类似泽熙这种大私募
去做研究员每天看公告写报告？

土澳挺多量化公司的分公司的。。。比如optiver这类的。

不明觉厉，帮楼主顶顶吧 好像还和楼主交易过，这经历，佩服佩服

多谢，我研究一下这些公司的招聘要求。 iOS fly ~

想去专业公司干我现在的工作。我很喜欢我现在的工作，就是缺一个大佬能随时答疑解惑指点一二。我觉得从分析员干起，然后逐步到管理自己的投资组合是最理想的路径了。 iOS fly ~

可复制的话就不对了。我高中同桌从IT转行金融，不到十年资产过亿。我直接问过他 完全不可复制。不过如果还是就做个金融打工的，问不问意义有限吧。

其实你现在做的工作，已经是很多从业人员的职业规划终点站了。。

几千万美金够去混策略会了，现场问专业卖方，比自己闷头学好。HiPDA·NG

另外你们这么大的资产规模，最近怎么不来国内抢点定增份额
我刚发出去的一个定增，8折发行，6个月锁定期，投资者现在已经35%的浮盈了

怎样才能到楼主公司打工？

学习了，现在也在学习数据分析，不过是基础能源行业的 iOS fly ~

记得楼主年龄不小了，还有那么强的学习热情，加油。

据我所知，大型金融公司码农和交易员基本是分开的，没有太多联系。熟悉order type，protocol之类的东西对于码农可能更有帮助。

我没大的野心，能够管理我们公司这个规模的私募基金就很满足了。我的问题没有任何知识、经验被阴差阳错推到现在这个岗位上。我们的业绩虽然还不错，但是总觉得没底气。

而且现在的工作也谈不上稳定，完全取决老板的想法。

不了解啊。我们只做我们了解的东西。另外我们不怎么关注国内市场，毕竟钱在境外。 iOS fly ~

如果想做trader，那么主要是做modeling，现在华尔街招的phd，用用python，r，matlab之类的没有任何问题。具体实现就是看公司交易平台接口了，主流语言可能是C++，Java，Python，用用api也不是难事。

我们有Morgan Stanley 这样的投行合作伙伴，也给我们很多投资建议。但是一来对他们不是百分百信任，二来他们也不会给你解释很多细节，更不会手把手教你，我们也是最近才有一些和他们讨论问题的能力，之前完全是单向接收投资建议。 iOS fly ~

我目前不是交易这个方向的。当然如果这个方向特别适合IT背景，我可以考虑试试。 iOS fly ~

那个谁谁谁文艺复兴的那个谁谁谁陈省身的好朋友，他好像用的领域是微分几何的领域。

陈省身的传记里面好像有说过。跟那个西蒙斯讨论了以后以后说。你这个微分几何数学水平做数学家是不够的，但是赚钱是够的。

听起来很高深的样子。我希望有一天可以接触到这些东西。


我现在需要一个长期的目标和行动路线图。有了这个，我执行力不是问题。现在最大问题是没方向感，不知道从何下手。

看看Ernest P. Chan的Quantitative Trading说不定对你有帮助。

多谢.

先买了，送货太慢了，要等一个多月。

谁有推荐的金融社区？

我是那种很喜欢问问题的人，但是不知道去哪问。

比如最近看特斯拉财报，有个数据不太理解：2019年债务偿付90亿美金，但是2018年财报里流动负债才二十几亿，为什么？ iOS fly ~

讲真，你在这里问，很多小伙伴只能给你一个泛泛的答案，毕竟这一行，不是共享行业，纯分享精神的小伙伴真和你讲了，你也未必信。 去这里试试看， 我以前学新行的知识，都会买几位行内人士的时间，听听他们分享
点点这里

这个其实看天赋的 iOS fly ~

没去看财报，但是19年偿付的债务并不必然局限于18年末的尚未偿付金额啊，可能包括了19年年内新增债务（年内被偿付）

回复3#wsyx87930

考个经济师行不？去年刚刚考出来

18年底的liability只是12月31日时点的 19年新增债务并且偿还的 不会包含在内，只能从现金流报告看出来。但是财报的notes里一般会有对年内新增债务的披露。notes比三大表的信息多很多

没看过经济师的备考范围。。cfa是现成的把lz需要的知识点都成体系地归集好了

回复27#recp

看看雪球，花6块钱可以问雪球老板问题

大哥，要怎么。找你投资

notes有很快扫一遍，我再读读。180页的财报，仔细看一遍也要不少时间。 iOS fly ~

雪球知乎36氪我都看，但主要是获取信息。还没参与互动和贡献内容。我这种无名小卒也很难有人关注，发文没人看，提问没人回。 iOS fly ~

这种一句话就能回答的简单财务问题来地板问就行了，地板还是有几个CPA的

但是太specific需要花时间去研究的问题感觉论坛上的人很难有这个闲心去恢复了。。

CFA教材有推荐的吗？ 全球通用？ iOS fly ~

回复1#recp
量化有开源的vnpy，小尾巴~

官方教材就行了，全球通用

回复27#recp

2019年新增的多呗

应该是新增短期借款又还了，但我没找到相关信息。 iOS fly ~

回复44#recp

嗯，应该是

资产负债表科目的附注并不是必须披露发生额的，看准则最低要求，有些会计师自我要求高的会额外披露

总体上特斯拉今年现金流改善很多，疫情之下也不需要担心太多。 iOS fly ~

我们差不多同期开始学习，但我发现我和你一开始方向就分开了啊。


量化投资在以前的三四年我就陆续接触过。但这次正式开始学习投资我是走价值投资的路线。一年多一直在阅读这一类的书籍。

我看到你主要是在学习资产均衡配置和轮动。

说不定我跟你老板的理念比较接近。可以把我拉过去吗？这样公司就有3个搞IT的了。

期间我也学习了CFA的教材。我的感觉这类内容基本都是金融基础。大多是必要的。但学了并不能马上对你的投资产生很大的提升。只是理论基础。方便在上面学习更多的东西。

中国市场和欧美市场环境差别很大。中国散户多，市场有效性差，因此说不定有很多机会。你们考虑A股市场吗？

如果赚钱不是因为你够专业，那亏了也不是因为你不专业，费那劲干啥。。。