跨境汇款金额大，银行打电话了。。。

前几天从自己国内账户转了四万多美元到香港账户，用途填的是境外旅游消费（实际用途是投资）。第二天银行就打电话，说要签一个配合调查真实用途的协议，以防以后外管局会调查，到时候还要提供机票酒店等信息。
有没有大佬遇到过这种情况？我一定要去签那个协议吗？银行或者外管局是否查得到我的香港账户情况？外管局到时候调查的话应该怎么应付？

4万刀，不抓你抓谁...现在管控得很严了，其实早就这样。

最近管控很严，不过已经汇出去了，该怎么填怎么填，合理支配就行了。如果实在感觉到不安，另开一个新账户，这个账户就这样。

现在管的太严，不知道。
以前也遇到过打电话问的，就是说了说具体干嘛之类的，然后说会保留相关权利。但是没有签署任何东西。
现在让签协议，估计没跑了。

干嘛直接从银行转 不找个兑换店啊 卖保险的啊之类换一下嘛

3月的时候试过汇了2W刀去美国抄底的，用途也写的旅游，没有什么问题，中行国内早上汇，晚上美国那边就收到了。
当然都是个人对个人账户，直接汇券商或者券商直接汇国内都不行，打电话给我，然后原路返回

出去的钱就是可以随便用了？

问了其他银行的人，让我不要去签

没研究过。。。

银行等我汇了才特马告诉我高于3.5W会调查

一笔4万刀? 不查你查谁。。。。

昨天132美金信用卡消费，就直接电话过来了。反应特别迅速，农行。

国内拿10万现金存都特么要问你大半个小时各种问题

现在管控的已经走火入魔了，先前自己肆意践踏现在沦落P民买单

我只能告诉你，香港金融账户信息能够查到。
所以，其实签不签，都能查到。
不过签了，就说明你同意了，那么调查权限就可能下放。
不签，那两面看：
1、高级别没空理你，不了了之；
2、高级别想起来你了，那事情肯定要有个结论的。

那要不最后就提供机票酒店凭证？

你三年内的外汇名额要没了，现在都在严抓呢，而且你怎么过去HK？汇澳门倒是还可以解释

汇款高于3K美金就查，哪来的3W5美金机会

境外旅游目的地填的也不是香港，平时每年也会出国，今年要不是因为疫情，也出去好几次了。

搞不懂，说法真是多。。

4w刀，，，不查你查谁，，，像这种一般都有规定的，比如说，旅游多少以内不查，超过了就要写说明。

现在问题是，这是银行层面还是外管局层面。以及是否只要提供机票等相关证明就行？

哪个银行？

民生。。。。

我境外汇了100元RMB到国内都要我去银行柜台签一份说明书。。。。。我只是测试看看反应如何。。。银行说汇人民币就要查你不管金额多少，外汇的话好像在一定额度内是不需要签的。

境外汇到个人账户都要 说明缘由，国外公司盖章。现在外汇管的很严，无论 进还是出

现在美股高位盘整，已经没操作价值了

放心，到了香港，你投资，他们也知道。

香港招商银行把你干了啥都汇报给央行

嗯，西联收客户一点样品费才一百多美金光大就直接通知以后不要用了，直接给停了账号。

你这种经常出国旅游的还好，上限应该高一些；我美亚买了点东西1K多美金，建行客服当晚就打电话关怀了

外汇现在流失很严重，所以管的很严。

前天汇1.3W美金给HK，没汇出去...可能是不会操作吧，网银总是提示收款人那栏填写错误

个人汇公司。

都你这样随便汇的话，3万亿外汇底线还怎么守

那就不要给每年5万购汇额度

外管局，，，银行才懒得搞呢

自己的钱还不许花了？

这位先生

BTC、LTC、USDT、ETH等了解一下

据本地专业人士说每日1500美刀到香港，银行系统就会跟踪。如果有觉得有问题的会先冻结账户然后通知账户本人去银行填单子

你的是风控吧

从香港转港币或人民币到国内管么？

汇入也管

我更羡慕楼主能赚那么多~

恩，问是否本人消费，信用卡需不需要冻结，然后得回复短信，才能解冻

这个不管。外汇控制的是你把本国钱换成外国的用。
理论上来说，最好大家都换人民币用呢，就好像全世界都用美元，美帝才高兴。
说白了最近的外交关系也是这个道理。

你用外币换本国钱，国家很乐意，因为本国钱不够可以印给你啊。

你这是风控部门 怕卡被盗刷

抄撒呢

别说你这4万的了... 我前一阵搬家丢垃圾, 垃圾处理费200刀然后刷的国内信用卡, 被中行系统识别成房地产交易了, 然后我爸被中行疯狂电话让解释为什么附属信用卡有境外房产交易..

当然是美股了。。。。

我记得去年吧，中央警告公务员群体，勿妄议国策。你还有什么问题？ 反正我是不敢问的。

这别想了。。。个人汇公司不可能的