关于抵押贷款转LPR

抵押贷，如下图，没看懂，明白的人帮我看下，这个转成LPR后有什么优势？我怎么觉得是一样

我也不懂，等强人来解答 iOS fly ~

我选了对日，怕以后银行联合起来每年12搞高LPR

2020.10.1之前你还是以前6.37的利率，之后利率就按lpr+162执行 iOS fly ~

楼主的原来利率是4.9%×130%=6.37%
现在的LPR是4.75%
加点数=6.37%-4.75%=1.62%
以后如果lpr=0，那么楼主的利率=0+1.62%=1.62%
央行已经不公布贷款的基准利率了

别忽悠这个了。
实际上选lpr，是个人承担风险
选固定利率，是银行承担风险
不要只看现在的利率了
万一来个休克疗法，利率直接到20%可就哭都哭不回来小尾巴~

虽然我不觉得会出现这种极端的情况，但是你的观点基本同意。选LPR就是赌银行的良心，这里面可操作的空间太大了，我是不太相信房贷的LPR会长期走低的

真有20%的利率，你看我还不还？20%的利率代表中国大陆完全乱套了好不？

回复8#令狐飞云


+1

不说太远，90年代中期，那时候基础贷款利率还在10以上吧。
这还没30年呢小尾巴~

那时候是价格闯关，根据目前的状况，中国本来民间负债就高，LPR弄高就是等着要社会动荡的节奏

能比价格闯关和国企下岗还要动荡？小尾巴~

所以我不认为会发生大型骚乱、大规模经济衰退、社会动荡、基层失控、中型以上战争。所以我选LPR

选lpr 以后利率升了 你吃亏 不选lpr 以后利率降了 你吃亏
所以你觉得利率以后会升高的可能性多 你就固定 相反就lpr
我选的lrp

就是以后执行lpr，后面贷款的给个优惠，前面贷款的也抗不住啊

这lpr会不会跟油价一样降1毛涨一块